Begin bij de bron: de banktransacties

In plaats van klanten tientallen generieke vragen te stellen, start Smart IB bij de bankrekening. Met expliciete toestemming van de klant worden transacties geanalyseerd en wordt gekeken naar relevante veranderingen in het vermogen gedurende het jaar. Hierdoor worden gebeurtenissen zichtbaar die van belang kunnen zijn voor de inkomstenbelasting. Denk aan:

• Schenkingen
• Erfenissen
• Verzekeringsuitkeringen
• Giften
• Zorgkosten en andere relevante transacties

Waar een klant al snel duizenden transacties per jaar heeft, krijgt de accountant alleen de signalen voorgeschoteld die aandacht nodig hebben.

Minder zoeken, meer adviseren

De kracht van Smart IB zit niet alleen in efficiëntie. Vanzelfsprekend bespaart het veel kostbare tijd. Maar minstens zo belangrijk is dat er meer ruimte ontstaat voor advies, zodat de accountant extra waarde toe kan voegen aan de klantrelatie.

Door automatisch relevante transacties te signaleren, kan men sneller het gesprek aangaan over fiscale kansen, aandachtspunten en persoonlijke situaties van de klant.
Voor de klant betekent dit ook minder administratieve lasten. Er hoeft minder informatie handmatig te worden verzameld en aangeleverd, waardoor het aangifteproces eenvoudiger en minder tijdrovend wordt.

Hoe werkt het?

Het proces is eenvoudig:

• De klant ontvangt vanuit het klantportaal een uitnodiging.
• De klant geeft zelf toestemming voor het delen van de bankgegevens.
• Smart IB analyseert de transacties en signaleert relevante gebeurtenissen.
• De accountant beoordeelt alleen de uitzonderingen en aandachtspunten.

Onder de motorkap maakt Smart IB gebruik van een gereguleerde PSD2-koppeling, zodat veiligheid en controle gewaarborgd blijven.

De toekomst van de aangifte inkomstenbelasting

Wij geloven dat de toekomst van de IB-aangifte niet zit in langere vragenlijsten, maar in slimmer gebruik van beschikbare data. Door accountants te helpen focussen op relevante signalen, ontstaat een efficiënter proces, een betere klantbeleving en meer ruimte voor hoogwaardige advisering. Met Smart IB bouwen we aan een oplossing die accountants helpt om minder tijd kwijt te zijn aan administratie en meer waarde te leveren aan hun klanten.

Benieuwd hoe Smart IB kan helpen om het aangifteproces te vereenvoudigen, administratieve lasten te verlagen en meer ruimte voor advies te creëren? Neem contact op met EnableNow en ontdek de mogelijkheden.